公募基金投资者自身★◆★■◆、公募基金公司以及业内各方均可在上述方面做出更多努力■■★◆◆◆,来优化投资者的盈利体验。
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至于如何提升盈利体验★■★◆,在受调查的投资者中,有64■★◆■.42%的投资者认为◆■■,购买持有期产品★■■■■◆,管住“追涨杀跌的手”是可以帮助其提升盈利体验的。
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对于个人投资者来说■★◆◆,我们建议选择适合自己的好基金。如何选择★◆◆■?第一步■★◆:认清自身需求★◆★■◆,匹配合适基金。第二步:借助专业机构,缩小聚焦范围。
同时,改善自身投资行为■■◆◆★。从调研问卷中,我们发现许多投资者在申赎操作上往往受到情绪影响较大。调研结果显示,当基金赚钱了,会有将近三成的投资者选择卖出止盈,同时有差不多比例的投资者选择进一步追加资金。而当基金达到投资者承受的亏损上限时,会有一半以上的投资者选择反弹后卖出。投资者完全基于净值上涨下跌做决策,而忽略了市场处于牛市还是熊市的状态。
总体而言◆■■★,基金投资者的获得感是否高■◆★★◆■,取决于两部分:一是基金的业绩表现,即基金管理人旗下投研团队的管理能力;二是投资行为★★◆■★,在一定程度上受基金销售机构对基民的陪伴和引导效果影响。
近年来,监管部门针对资本市场新形势新要求■★★■★,积极推动投资者教育的各项工作。
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总体来说,本次接受调研的基金投资者中,有超过7成投资者表示盈利体验达到预期。
值得注意的是,本次调研结果显示■◆◆,投资者教育对基金投资者的投资盈利体验产生了积极影响。而且,投资者亦普遍认可基金投教给自己带来的正面影响。
《报告》选取个人投资者作为研究对象◆◆■◆■★,在广泛调研、了解基民真实意愿和诉求的基础上◆◆◆★,通过定性定量结合的研究框架和体系◆■,得出相关结论★★★★■■,并就如何改善盈利体验展开探讨★■■、提出建议★■★★。
而对于基金公司来说,一方面要全面强化专业能力建设★★■■,一方面强化投资者教育与陪伴,做到资产管理与投教服务深度融合■◆★★■■。
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投资者的盈利体验受多重因素影响,而优化盈利体验是大家共同需要解决的问题。公募基金公司以及业内各方均需做出更多努力,来优化投资者的盈利体验。
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在监管部门持续倡导推动下,公募基金行业围绕我国投资者实际需求,持续健全立体有机的投资者教育服务体系,通过多种创新投教形式和优质投教内容。
(原标题★◆■:《中国基金投资者调查白皮书——投资者盈利体验调查(2022)》★◆■■:投资者教育对提升盈利体验有积极作用)
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整体来看■◆◆,大多数基金公司已形成具有自身特色的创新投教方式,坚持适当性、专业性原则,制作走心原创投教作品,寓教于乐★◆★■,提升了投资者的参与度、获得度和满意度★■,形成投教宣传新特色。
《报告》指出■◆■,投资者工作帮助投资者理解和认识风险◆■■,并学会评价自身风险承受能力★★★◆★,同时引导投资者树立正确的理财观念■■,理性看待市场波动,规避投资误区,获得更好的盈利体验■◆★■★★。持续推进投教工作不仅有利于提升投资者的金融素养和投资水平■■★◆◆■,也有助于营造理性投资★◆★■★■、长期投资等良好的资本市场生态环境。
为了进一步提升投教工作效果,有必要建立对基金公司投教工作的考核机制◆■◆。我们综合投教实践经验认为,基金公司投教工作的成果可以通过如下指标来评价:一是投教内容的专业性;二是投教内容展现的多样性;三是投教内容的创意趣味性;四是投教内容的原创数量。
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投资者调查白皮书——投资者盈利体验调查(2022)》(以下简称《报告》)正式发布。
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投资者教育是一项系统性的长期工程,基金公司及业内各方需持续完善投教工作机制。随着基金投资者年轻化及市场创新产品层出不穷■■★■■,投资者教育工作要建立常态化◆■■◆、可持续、分阶段的工作机制★◆◆◆■■,建立有效的组织架构和配套管理制度,确保投资者教育与保护工作落到实处。
事实上,高质量的资本市场需要成熟理性的投资者队伍★■■★★,投资者是资本市场长期健康发展的重要保障★★■★◆。
郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息◆◆■★★,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字◆■■、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性◆★★■、原创性等◆★★。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源★◆★■:东方财富Choice数据。
《报告》指出■◆★★,有两种方式或许可以降低投资者追涨杀跌的非理性行为。方法一◆■:选择契合个人风险偏好的投顾服务或是FOF产品★■■■,并坚持长期持有。方法二:通过定投淡化择时。